CNG Wealth Deutschland

Einleitung Aktienbörsen sind das Herzstück der Kapitalmärkte. Sie ermöglichen Unternehmen den Zugang zu Kapital und Anlegern die Teilhabe am wirtschaftlichen Erfolg. Doch nicht alle Börsen funktionieren gleich. Für deutsche Investoren, die den Schritt nach Brasilien wagen möchten, ist es entscheidend, die Unterschiede zwischen der brasilianischen B3 in São Paulo und den deutschen Börsen wie der Frankfurter Wertpapierbörse (Xetra) oder der Börse Stuttgart zu verstehen. Dieser Artikel beleuchtet die strukturellen Unterschiede, die Chancen und Risiken beider Märkte und erklärt, warum Brasilien für internationale Anleger besonders interessant ist. Überblick: Die brasilianische B3 Einzige große Börse in Brasilien, entstanden 2017 durch die Fusion von BM&FBovespa und CETIP. Sitz in São Paulo. Handelt Aktien, Anleihen, Derivate, ETFs und die für Ausländer besonders spannenden FIIs (Fundo de Investimento Imobiliário) . Rund 400 börsennotierte Unternehmen. Stark konzent...

Einleitung Brasilien ist mehr als nur Fußball und Karneval – es ist eine der größten Agrarnation der Welt. Mit fruchtbaren Böden, tropischem Klima und jahrzehntelanger Erfahrung in der Landwirtschaft hat sich das Land zu einem globalen Schwergewicht im Agrarsektor entwickelt. Deutsche Anleger, die nach langfristigen Chancen suchen, können diesen Sektor nicht ignorieren. Er kombiniert Stabilität durch Grundnahrungsmittel mit Wachstumspotenzial durch steigende Weltbevölkerung und wachsende Nachfrage nach erneuerbaren Energien. Die Bedeutung des Agrarsektors in Brasilien Wirtschaftlicher Motor : Rund ein Viertel des brasilianischen BIP stammt direkt oder indirekt aus der Landwirtschaft. Exportmacht : Brasilien ist weltweit führend bei Soja, Kaffee, Zucker, Orangensaft, Rindfleisch und Geflügel. Arbeitsplätze : Millionen Menschen sind direkt oder indirekt im Agrarsektor beschäftigt. Global Player : Die starke Position am Weltmarkt macht Brasilien weniger anfällig für interne...

Einleitung Brasilien ist ein Land der Superlative – flächenmäßig riesig, reich an Rohstoffen und mit über 200 Millionen Einwohnern einer der größten Binnenmärkte der Welt. Doch eines bleibt eine Achillesferse: die Infrastruktur . Straßen, Häfen, Flughäfen, Energieversorgung und digitales Netz sind in vielen Regionen ausbaufähig. Genau hier liegt eine enorme Chance für Investoren. Infrastrukturprojekte sind nicht nur für die wirtschaftliche Entwicklung Brasiliens entscheidend, sondern eröffnen auch ausländischen Anlegern attraktive Renditemöglichkeiten. Status quo: Der Infrastrukturbedarf in Brasilien Straßennetz : Viele Straßen sind unbefestigt oder in schlechtem Zustand. Transporte dauern länger und kosten mehr. Schienenverkehr : Gütertransport erfolgt größtenteils über Lkw, obwohl Schienen kosteneffizienter wären. Häfen : Überlastung und Ineffizienz verteuern Exporte. Energieversorgung : Starker Fokus auf Wasserkraft, aber steigende Investitionen in Solar- und Windener...

Einleitung Internationale Investitionen bieten Chancen – aber auch steuerliche Herausforderungen. Wer als deutscher Anleger in Brasilien investiert, muss nicht nur die Regeln des brasilianischen Fiskus, sondern auch die Anforderungen des deutschen Finanzamts berücksichtigen. Viele Investoren unterschätzen die Komplexität der Doppelbesteuerung, der Quellensteuern und der Meldepflichten. Fehler in der Steuererklärung können teuer werden. Dieser Leitfaden zeigt, wie deutsche Anleger ihre Brasilien-Investitionen korrekt deklarieren und typische Steuerfallen vermeiden. Grundprinzipien: Doppelbesteuerung und DBA Deutschland und Brasilien haben ein Doppelbesteuerungsabkommen (DBA) abgeschlossen. Ziel: Vermeidung einer doppelten Besteuerung von Einkünften. In Brasilien gezahlte Steuern können auf die deutsche Abgeltungssteuer angerechnet werden. Einkünfte müssen dennoch in Deutschland deklariert werden, auch wenn sie in Brasilien bereits versteuert wurden. Das DBA ist damit die ...

Einleitung Brasilien ist bekannt für seine hohen Dividendenrenditen. Während deutsche Anleger sich oft mit Ausschüttungen von 2–3 % zufriedengeben müssen, bieten brasilianische Dividendenaktien nicht selten 6–10 %, teilweise sogar mehr. Für Investoren, die auf laufendes Einkommen setzen, sind brasilianische Aktien daher besonders attraktiv. Doch wie genau funktionieren Dividenden in Brasilien? Welche Besonderheiten gibt es, und was müssen deutsche Anleger beachten? Grundlagen: Dividenden in Brasilien Dividendenpflicht : Brasilianische Aktiengesellschaften sind gesetzlich verpflichtet, mindestens 25 % ihres Nettogewinns an Aktionäre auszuschütten, sofern keine Ausnahmeregel greift. Juros sobre Capital Próprio (JCP) : Neben klassischen Dividenden existiert eine besondere Form der Ausschüttung, die „Zinsen auf Eigenkapital“. Sie wird steuerlich anders behandelt, zählt aber ebenfalls als Ertrag für Anleger. Kalender : Ausschüttungen erfolgen oft mehrfach im Jahr, in einigen Fäl...

Einleitung Zinsen sind das Fundament jeder Anlagestrategie. Sie beeinflussen Aktien, Anleihen, Immobilienpreise und Währungen. Für deutsche Anleger ist vor allem der Leitzins der Europäischen Zentralbank (EZB) ausschlaggebend – er bestimmt Sparzinsen, Kreditzinsen und die Kapitalmärkte in der Eurozone. Doch wer über den europäischen Tellerrand hinausschaut, stößt auf eine faszinierende Kontrastfolie: den brasilianischen Selic-Zins . Brasilien gehört zu den Ländern mit den höchsten Realzinsen weltweit. Der Selic ist nicht nur für die Geldpolitik entscheidend, sondern bietet auch Chancen für ausländische Investoren, die nach Diversifikation und hohen nominalen Erträgen suchen. Dieser Artikel erklärt, wie sich der Selic vom EZB-Leitzins unterscheidet, warum diese Unterschiede für deutsche Anleger relevant sind und welche Strategien sich daraus ableiten lassen. Was ist der Selic-Zins? Der Selic (Sistema Especial de Liquidação e de Custódia) ist der brasilianische Leitzins. Er wird v...

Einleitung Immobilien gehören in Deutschland zu den beliebtesten Anlageformen. Ob über offene Immobilienfonds, Spezialfonds oder direkt über Eigentum – Stabilität und Sicherheit machen diese Assetklasse besonders attraktiv. In Brasilien existiert eine Anlageform, die viele deutsche Anleger noch nicht kennen: die FIIs (Fundo de Investimento Imobiliário) . Sie sind mit deutschen Immobilienfonds und internationalen REITs vergleichbar, besitzen aber spezifische Eigenschaften, die sie zu einer einzigartigen und spannenden Möglichkeit für internationale Investoren machen. Dieser Artikel liefert eine umfassende Einführung in FIIs, erklärt ihre Funktionsweise, ihre Chancen und Risiken sowie ihre Relevanz für deutsche Anleger im Jahr 2025 und darüber hinaus. Was sind FIIs? FIIs sind regulierte Immobilienfonds in Brasilien, die Anteile an Immobilienprojekten bündeln. Anleger erwerben Fondsanteile, die an der Börse B3 in São Paulo frei gehandelt werden. Wesentliche Merkmale: Rechtlich ges...

Einleitung Brasilien rückt im Jahr 2025 stärker in den Fokus internationaler Anleger. Während Europa unter stagnierendem Wachstum, hohen Energiekosten und geopolitischen Unsicherheiten leidet, präsentiert sich Lateinamerikas größte Volkswirtschaft robust und dynamisch. Für deutsche Investoren, die nach Diversifikation, attraktiven Dividenden und Zugang zu Schwellenmärkten suchen, wird Brasilien zunehmend unverzichtbar. Dieser Leitfaden erklärt, warum 2025 ein geeigneter Zeitpunkt ist, Brasilien ins Portfolio aufzunehmen – und welche Chancen sowie Risiken bedacht werden müssen. Makroökonomische Rahmenbedingungen in Brasilien 2025 Brasilien kombiniert 2025 Stabilität und Wachstum auf bemerkenswerte Weise: Wirtschaftswachstum : Prognosen liegen bei soliden 2,0–2,5 %, über dem Niveau vieler europäischer Länder. Inflationskontrolle : Nach Jahren hoher Inflation stabilisiert sich die Rate bei rund 4–5 %. Zinssätze : Der Leitzins „Selic“ bleibt mit rund 10 % hoch genug, um Anlege...